Konto walutowe przy upadłości firmy. Jak pokazaliście saldo syndykowi?

B Bartek33 25.07.2026

Mam pytanie do osób, które miały konto walutowe przy upadłości firmy. Prowadziłem małą działalność i kilka faktur było płaconych w euro. Na rachunku zostało jeszcze trochę środków po ostatnich wpływach, a w księgowości po przeliczeniu wychodzi mi trochę inna kwota niż ta widoczna w banku. Różnica nie jest wielka, ale są tam przewalutowania i dwie prowizje, więc nie chcę tego opisać za luźno. Boję się, że potem syndyk poprosi o wyjaśnienia i sam będę szukał po historii konta, co było czym. Jak to pokazywaliście u siebie: samo potwierdzenie salda, pełna historia rachunku, czy jakaś krótka notatka z wyjaśnieniem różnic?

Rozmowa

Dyskusja

14 odpowiedzi

K KasiaNaSwoim

U mnie było prościej, bo na koncie walutowym zostały tylko dwie operacje. Dałam wyciąg i potwierdzenie salda z konkretnego dnia, nikt nie ciągnął tematu dalej.

J JanekSpolka

W spółce mieliśmy podobny numer, tylko doszły jeszcze funty. Samo saldo wyglądało dziwnie, bo księgowość miała już wszystko po przeliczeniu, a bank pokazywał walutę. Dopisałem przy większych wpływach, z której faktury były i gdzie weszła prowizja. To była zwykła tabelka robiona dla jasności, nie żaden oficjalny raport.

M Michal_od_faktur

Ten rozjazd masz tylko przez kurs i prowizje, czy coś jeszcze nie weszło do księgowania? Pytam, bo to są trochę inne problemy do opisania.

B Bartek33

W odpowiedzi do: Michal_od_faktur

Raczej kurs i prowizje. Konto jest w euro, a księgowa przeliczała część wpływów po kursie z dnia poprzedniego, więc na wydruku z banku to nie wygląda tak samo. Do tego bank dwa razy pobrał prowizję przy przewalutowaniu na złotówki. Faktur mi tu nie brakuje, tylko boję się, że saldo będzie wyglądało jak mój błąd.

M MalaKsiegowa

W odpowiedzi do: Bartek33

To ja bym tego nie wrzucała do jednego worka z należnościami od klientów. Opisałabym osobno saldo konta walutowego i osobno, skąd wzięła się różnica po przeliczeniu. Najprościej: wyciąg z banku, a obok krótka notatka, że taka kwota była w euro, taka wyszła w księgach, a te dwie pozycje to prowizje. Nie musi to być piękne, tylko czytelne. Jak masz dwie operacje przewalutowania, nazwij je datą i kwotą, bo po miesiącu sam człowiek zapomina szczegóły. Mnie takie dopiski uratowały parę razy przed szukaniem po całej historii rachunku.

P PawelKowal

Ja bym tych prowizji nie chował w tle, nawet jak to są małe kwoty. Potem ktoś zobaczy różnicę na końcówce salda i zaczyna się tłumaczenie od początku.

P PiotrOdTransportu

Miałem jeden większy wpływ w euro od kontrahenta i na wyciągu wyglądało to średnio przejrzyście. Najpierw wpływ, potem przewalutowanie, potem koszt banku, a w księgach już jedna kwota w złotówkach. Dopisałem sobie przy tym, której faktury dotyczył przelew i gdzie zjadło prowizję. Bez takiej notatki sam bym się później zastanawiał, co to było.

T Tomek78

U mnie sam wydruk z saldem nie wystarczył. Nie dlatego, że był zły, tylko wcześniej na tym rachunku było kilka większych ruchów i padło pytanie, skąd one były. Dosłałem historię za parę miesięcy z tego jednego konta, bez całej reszty papierów. Przy większych przelewach dopisałem po jednym zdaniu: zapłata od klienta, zwrot opłaty, przewalutowanie. Trochę mnie to wtedy zirytowało, bo myślałem, że saldo załatwia sprawę. Ale po dosłaniu historii już nie wrócili do tego rachunku.

E EwaPyta

W odpowiedzi do: Tomek78

Tomek78, wysyłałeś PDF z banku czy eksport operacji do pliku?

T Tomek78

W odpowiedzi do: EwaPyta

PDF był głównym dokumentem, bo miał numer rachunku i wyglądał jak normalny wyciąg. CSV pobrałem tylko dla siebie, żeby szybko odfiltrować większe ruchy. Potem zrobiłem krótką tabelkę do PDF-a i na tym temat się u mnie skończył.

H Hania_rachunki

Ja bym opisywała przelewy od razu, póki pamiętasz. Po czasie nawet własne operacje wyglądają jak zagadka.

M MonikaKsiegowa

Przy walutach najczęściej wykładają się daty, przynajmniej z mojego doświadczenia. Masz datę wpływu euro, datę księgowania, czasem jeszcze dzień przewalutowania przez bank. I potem każdy dokument pokazuje prawdę, tylko każdy trochę inną. Dlatego ja lubię mieć obok siebie saldo z banku, zapis księgowy i krótkie wyjaśnienie różnic kursowych. Bez cytowania przepisów i bez rozpisywania całej historii firmy. Im mniej ktoś musi zgadywać, tym mniej pytań wraca później.

A Aga_z_Olsztyna

U mnie dokumenty też nie były idealne, ale każda większa kwota miała datę i krótkie wyjaśnienie. To dało więcej niż próba robienia superładnego pliku.

J JanekSpolka

Ja bym jeszcze rozdzielił dwie rzeczy: saldo na konkretny dzień i historię ruchów, które do tego salda doprowadziły. Jak dałem to wszystko w jednym pliku, zrobił się niepotrzebny chaos. Dopiero osobno potwierdzenie salda i osobno krótkie objaśnienie wcześniejszych operacji było czytelne.

Partnerzy forum

kancelaria-primero.pl