oddłużanie firmy

Mam sporne faktury, a wierzyciele chcą rat. Jak pokazaliście realne raty?

M Michal_od_faktur 31.07.2026

Prowadzę małą firmę usługową i nazbierało mi się kilka zaległości u kontrahentów. Nie wszystko jest jednak takie proste, bo pięć faktur raczej uznaję, tylko teraz brakuje mi płynności, a dwie faktury są sporne. Chodzi o usługę, która według mnie nie została zrobiona w takim zakresie, jak było ustalone, więc kwoty wydają mi się zawyżone. Wierzyciele naciskają na konkretną propozycję rat od przyszłego miesiąca i najlepiej chcieliby jedną tabelę z całością. Boję się, że jak wrzucę sporne faktury do jednego harmonogramu, to później wyjdzie, że sam uznałem te kwoty. Z drugiej strony nie chcę przeciągać rozmów, bo część długu jest moja i chcę ją spłacać. Jak pokazaliście wierzycielom realne raty przy takim miksie spornych faktur i potwierdzonych zobowiązań?

Rozmowa

Dyskusja

14 odpowiedzi

T Tomek78

Nie wrzucałbym do rat kwoty, której jeszcze nie uznajesz. Ja raz zrobiłem to dla świętego spokoju i potem wierzyciel traktował pierwszego maila jak potwierdzenie całego salda.

M MalaKsiegowa

Masz od każdego aktualne potwierdzenie salda, czy tylko faktury i ponaglenia? Przy spornych pozycjach dobrze wiedzieć, czy druga strona doliczyła już odsetki albo jakieś koszty. Dopytałabym też, czy spór jest o zakres usługi, termin wykonania, czy samą stawkę. Bez tego wierzyciel może czytać twoją propozycję rat szerzej, niż ty ją rozumiesz.

M Michal_od_faktur

W odpowiedzi do: MalaKsiegowa

Potwierdzenia sald mam od trzech firm, od dwóch na razie tylko ponaglenia. Te dwie sporne faktury są za usługę, która miała obejmować więcej rzeczy, a finalnie część poprawek robiłem sam. Oni chcą, żebym podał jedną miesięczną ratę dla całego pakietu. I tu mam blokadę, bo bezsporne rzeczy chcę spłacać, ale tych dwóch pozycji nie chcę po cichu uznać.

A Adam_z_Lodzi

W odpowiedzi do: Michal_od_faktur

To bym oddzielił już w pierwszej odpowiedzi do nich. Rata może być jedna, ale musi być jasne, od jakich pozycji ją liczysz. Przy spornej fakturze zostawiłbym status i krótkie zdanie, co jeszcze wyjaśniasz. Inaczej za dwa miesiące ktoś wyciągnie ci tę tabelę i powie, że przecież sam podałeś harmonogram dla całości.

M MonikaKsiegowa

Ja przy takich sprawach robiłam raczej proste zestawienie, nie elaborat. Numer faktury, kwota z dokumentu, kwota uznana przez firmę i obok krótko, co jest sporne. Propozycję rat dawałam tylko do części, która nie budziła wątpliwości. Przy reszcie był termin, kiedy wróci odpowiedź albo dokumenty. Wierzyciele czasem marudzili, ale przynajmniej widzieli, że ktoś nad tym siedzi, a nie tylko odpisuje ogólnie. Najgorzej jest napisać jednym zdaniem, że prosisz o raty od salda, jeśli połowy tego salda nadal nie uznajesz.

B Bartek33

Ja za dużo obiecałem na początku i później sam się wkopałem. Wierzyciel wracał do pierwszego maila, bo tam była jedna rata bez rozbicia.

K KasiaNaSwoim

U mnie było podobnie, tylko sporne były trzy faktury za usługi zewnętrzne. Kancelaria Primero zaczęła od analizy zobowiązań i oddzielenia spornych faktur od bezspornych kwot, zanim w ogóle liczyliśmy realne raty dla wierzycieli. Dopiero potem powstała tabela do rozmów, gdzie każda pozycja miała krótki opis, a nie tylko sumę na dole. To trochę uspokoiło sytuację, bo nie wyglądało, że firma unika płatności za wszystko. Jednocześnie nikt nie udawał, że sporne pozycje są już wyjaśnione. U mnie ograniczeniem było to, że część wierzycieli i tak chciała szybkiej deklaracji, więc sama tabela nie zamknęła tematu, tylko ustawiła rozmowę.

P PawelKowal

W odpowiedzi do: KasiaNaSwoim

A wierzyciele przyjęli takie rozdzielenie? U mnie jeden od razu powiedział, że bez uznania całości nie ma rozmowy o ratach.

K KasiaNaSwoim

W odpowiedzi do: PawelKowal

Nie wszyscy od razu. Dwóch chciało normalnie rozmawiać o ratach od części bezspornej, a jeden naciskał na całość i dopiero po drugim mailu trochę odpuścił. Pomogło to, że przy spornej fakturze był konkretny opis, czego nie uznaję i jakie dokumenty jeszcze dosyłam. Bez tego pewnie wyglądałoby jak zwykłe przeciąganie płatności.

J JanekSpolka

U mnie jeden wierzyciel kompletnie nie chciał słyszeć o rozdzielaniu faktur. Mówił, że albo uznaję saldo, albo kieruje sprawę dalej. Zapłaciłem bezsporną część, ale w tytule przelewu i w mailu jasno opisałem, czego dotyczy wpłata. Nie było miło, tylko przynajmniej nie zrobiłem jednej raty od całej spornej kwoty.

R RafalWarsztat

Ja w warsztacie zrobiłem małą wpłatę na to, co było bezsporne, i dopiero potem rozmowę o reszcie. W mailu napisałem, że wpłata dotyczy konkretnych pozycji, a sporna faktura wróci po sprawdzeniu zakresu usługi. Jeden kontrahent to zaakceptował, drugi kręcił nosem, ale nie mógł powiedzieć, że nic nie płacę. Przy realnych ratach lepiej pokazać mniej, ale do utrzymania, niż obiecać kwotę na pokaz.

S SlawekMagazyn

Patrz też na to, żeby rata nie zjadła ci bieżącej pracy firmy. Jak wpiszesz za wysoko, za miesiąc będziesz miał drugi taki sam problem.

E EwaPyta

A lepiej w pierwszym mailu od razu pisać kwotę raty? Czy najpierw sam status faktur i dopiero po odpowiedzi wierzyciela harmonogram?

M MonikaKsiegowa

Ja bym nie mieszała wszystkiego w jednym długim mailu, jeśli sprawa jest napięta. Najpierw krótki status faktur: które kwoty uznajesz, które są sporne i czego jeszcze potrzebujesz do wyjaśnienia. Dopiero potem harmonogram rat, ale tylko dla kwot, które naprawdę obejmujesz propozycją. Jeśli musisz wysłać to razem, to przynajmniej rozdziel akapity bardzo jasno. Wierzyciel ma widzieć, że chcesz płacić, ale też że nie zgadzasz się na wrzucenie wszystkiego do jednego worka. To nie zamyka sporu, tylko trochę porządkuje rozmowę.

Partnerzy forum

kancelaria-primero.pl